Le diagnostic patrimonial s’inscrit dans une mission globale qui consiste à promouvoir une ou plusieurs solutions patrimoniales, il convient donc d’en définir le champ d’action au travers d’une lettre de mission détaillée.
Une fois celle-ci définie et acceptée, nous nous attachons à vous délivrer un service de qualité. Nous vous accompagnons dans la mise en place de cette solution et assurons un suivi de cette dernière.
Nos services dépassent également le cadre de nos compétences et nous avons su développer et collaborer avec un réseau de professionnels à même de vous accompagner dans votre démarche patrimoniale (assureurs, notaires, experts-comptables, etc.)
La gestion du patrimoine est une activité par nature pluridisciplinaire, car l’optimisation peut s’entendre d’un point de vue juridique, fiscal et financier (J2F).
Toute préconisation d’investissement ramène à 3 éléments fondamentaux liés à la prise de décision patrimoniale.
Nous avons donc développé une approche sur-mesure liée à l’analyse de votre situation juridique, fiscale et financière, le concept J2F. Cette approche globale nous permet d’appréhender les forces et faiblesses de votre situation patrimoniale afin d’apporter des éléments de réponses concrets et pertinents permettant de mieux maîtriser votre patrimoine et ainsi protéger votre famille.
Le contexte juridique englobe les différentes règles de droit qu’il est impératif de connaître. Les régimes matrimoniaux : tout va bien !
Le divorce : tout va mal !
Les successions : tout est fini !
Le droit sert aussi à aider un proche (libéralités), à protéger son conjoint, ses enfants, c’est donc un formidable outil d’optimisation et de protection.
L’aspect fiscal revêt dans notre pays une dimension toute particulière. Il convient de maîtriser les notions d’impôts sur le revenu au travers des revenus d’activités et des revenus patrimoniaux issus de son patrimoine financier et/ou de son patrimoine immobilier, ce qui demande une expertise véritable et avérée.
Ils existent différents produits financiers dans lesquels un particulier peut être amené à investir.
Une des règles de base de la finance est que le rendement espéré est proportionnel au risque encouru. Nous nous attachons à sensibiliser nos clients à la notion d’investissement.
Protéger sa famille, maîtriser sa fiscalité, faire fructifier son capital et transmettre son patrimoine nécessitent différentes solutions adaptées à chaque famille.
Nous maîtrisons l’ensemble des régimes matrimoniaux.
Nous maîtrisons l’ensemble des régimes fiscaux liés à :
Nous maîtrisons l’ensemble des produits d’épargne et de placement :
Nous maîtrisons les dispositifs liés à la transmission :
Il n’existe pas un produit, mais une solution construite avec vous et pour vous utilisant diverses solutions.
Protéger sa famille, maîtriser sa fiscalité, faire fructifier son capital et transmettre son patrimoine nécessitent différentes solutions adaptées à chaque famille.
Nous maîtrisons l’ensemble des régimes matrimoniaux.
Nous maîtrisons l’ensemble des régimes fiscaux liés à :
Nous maîtrisons l’ensemble des produits d’épargne et de placement :
Nous maîtrisons les dispositifs liés à la transmission :
Il n’existe pas un produit, mais une solution construite avec vous et pour vous utilisant diverses solutions.
Vous êtes confronté à des priorités (et souvent des priorités professionnelles), négligeant ainsi votre domaine privé ?
Le manque de temps et de connaissances vous empêchent de prendre les bonnes décisions ou de les repousser !
Prendre RDV avec nous vous permettra de gagner du temps, de poser la problématique et de la résoudre en prenant les bonnes décisions.
